What is Your Current Financial Status? Hvad er din nuværende finansielle status?

Before starting your family budget, ask yourself this question: How do you define financial worth? Inden du begynder din familie budget, så spørg dig selv dette spørgsmål: Hvordan kan du definere finansielle værd? Is it cash in the bank, savings and checking accounts, RRSP’s, stocks and investment portfolio? Er det kontanter i banken, besparelser og kontrol af regnskaber, RRSP's, lagre og investeringer portefølje?

Remember, anything you have that is of value counts. Husk, at alt hvad du har, der er af værdi tæller. All your assets form part of your financial picture and health. Alle dine aktiver udgør en del af dine økonomiske billede og sundhed.

Ask yourself: What is your take-home pay, after deductions? Spørg dig selv: Hvad er dit take home løn, efter fradrag? How are you paid? Hvordan har du det betalt? Is it monthly, weekly, bi-weekly? Er det månedlige, ugentlige, bi-ugentligt? Then you need to plan your family budget accordingly. Så du skal planlægge din familie budgettet i overensstemmelse hermed.

Think about all other sources of income, temporary, seasonal, part-time - extra income, found money and bonuses that you might have. Tænk på alle andre indtægtskilder, midlertidige, sæsonbestemte, på deltid - ekstra indkomst, der er fundet penge og bonusser, som du måtte have.

Maybe deciding to leave it out of your family budget altogether is wise and advisable? We will delve into this question a little later. Måske beslutter at forlade den ud af din familie budgettet helt er klogt og hensigtsmæssigt? Vi vil fordybe sig i dette spørgsmål lidt senere.

Try to find ways to do without some small creature comforts and pleasures to reap bigger rewards later. Prøv at finde måder at gøre uden nogle lille skabning bekvemmeligheder og hav at høste større belønning senere.

Starting small, early and now, with discipline and commitment, a steady, consistent pace and amount every month, tracking and optimizing financial phenomena like ‘compound interest’ which we will describe later,  will all feed into this process. Starting lille, hurtig og nu, med disciplin og engagement, en stabil, konsekvent tempo og beløb hver måned, tracking og optimering af finansielle fænomener som "renters rente", som vi vil beskrive senere, alle vil indgå i denne proces.

We will take this journey into budgeting together to see how it can change lives: yesterday, today and tomorrow. Vi vil tage denne rejse til budgettering sammen for at se, hvordan det kan ændre liv: i går, i dag og i morgen.

Back to listing assets and thinking about savings ... Tilbage til notering aktiver og tanker om besparelser ...

Consider all banks, savings and loans, credit union accounts, money market accounts, certificates of deposit, Christmas club accounts you might have. All liquid assets that can be readily turned into cash need to be included. Overvej alle banker, opsparing og lån, kredit union regnskaber, pengemarkedet regnskaber, indlånsbeviser, Christmas klub konti, du måtte have. Alle likvide aktiver, der let kan omsættes til kontanter skal medregnes.

Consolidate accounts if you have too many accounts spread out and save on banking fees. Konsolidere konti, hvis du har for mange konti spredt ud og spare på bank-gebyrer. Improve tracking actual spending better and more easily. Forbedre tracking faktiske udgifter bedre og lettere. Earn higher interest and have less exposure to identity theft or fraud by getting a good handle on your current situation. Tjen højere renter og har mindre udsat for identitetstyveri eller svig ved at få et godt håndtag på din nuværende situation.

For most individuals and families alike, this step is quite a revelation. For de fleste enkeltpersoner og familier både dette skridt er en ganske åbenbaring. It forms the basis and baseline for deeper analysis and scrutiny. Det danner grundlag og baseline for dybere analyse og kontrol.

Other assets might include things like: art, precious metals, sculptures, paintings, collections, antiques, jewelry and more. Andre aktiver kan omfatte ting som: kunst, ædle metaller, skulpturer, malerier, samlinger, antikviteter, smykker og meget mere.

Most of us are used to having a short-term focus on money and budgeting. De fleste af os er vant til at have en kortsigtet fokus på penge og budgetlægning. A paradigm-shift is required to move us towards a more in-depth, longer-range view and planning. Et paradigme-skift er forpligtet til at bevæge os i retning af en mere dybtgående, længere rækkevidde se og planlægning.

Set short, mid and long term goals, have a definite structured plan, read up on family budgeting, personal financials and fiscal management strategies. Angiv kort, mellemlang og lang sigt mål, har en konkret struktureret plan, læst op på familiens budgettering, personlige økonomi og finanspolitisk styring strategier. All of this will help us focus on what is important for our needs, requirements and circumstance, while keeping financial discipline and budgeting in the forefront of our busy lives. Alt dette vil hjælpe os fokusere på, hvad der er vigtigt for vores behov, krav og omstændigheder, samtidig med at den finansielle disciplin og budgettering i spidsen for vores travle liv.

This is never an easy task amidst all the hustle and bustle that is our daily lives! Det er aldrig en let opgave midt i alle de trængsel og travlhed, der er vores daglige liv!

Most of the published literature on family budgeting in general centers around how to get out of debt, stay out of debt and live a full and prosperous life. De fleste af de offentliggjorte litteratur om familien budgetlægning i almindelighed er centreret omkring, hvordan man kan komme ud af gælden, holde sig ude af gæld og leve et fuldt og rigt liv.

Some suggest frugal living is the answer and offer ‘your money or your life’ perspectives, where you cannot necessarily have both. Nogle foreslår sparsommelig levestandarden er svaret og tilbyder 'dine penge eller dit liv "perspektiver, hvor du kan ikke nødvendigvis have begge dele. There are many examples advocating the cheapskate monthly makeover that focuses on shaving costs off expenses and living frugally. Der er mange eksempler anbefaler cheapskate månedlige Makeover, der fokuserer på barbering omkostninger off udgifter og lever frugally.

Market providers both online and offline, offer various budget kits which offers worksheets and more and there is always the handy tip-like Coles notes and the pocket idiots’ guide to living on a budget. Marked udbydere både online og offline, tilbyde forskellige budget-kits, der tilbyder regneark og mere, og der er altid handy tip-lignende Coles sedler og lommen idioter 'guide til at leve på et budget.

Other sources focus on becoming totally debt free, debt proofing your life, getting a life and choosing simplicity or how to address credit card debt and expenditure. Andre kilder fokusere på at blive helt gæld fri, gæld proofing dit liv, få et liv og vælge enkelhed eller hvordan du kan løse kreditkort gæld og udgifter.

Continue to the next step of your free Family Budget Tips Guide : How is This Guide Different? Fortsæt til næste trin i din gratis Familie Budget Tips Guide: Hvordan er denne vejledning anderledes?