Before starting your family budget, ask yourself this question: How do you define financial worth? Før du starter din familie budsjett, spør deg selv dette spørsmålet: Hvordan definerer du økonomisk verdt? Is it cash in the bank, savings and checking accounts, RRSP’s, stocks and investment portfolio? Er det kontanter i bank, sparing og sjekke kontoer, RRSP's, aksjer og investeringer portefølje?
Remember, anything you have that is of value counts. Husk at alt du har og som er av verdi teller. All your assets form part of your financial picture and health. Alle dine eiendeler utgjør en del av din økonomiske bildet og helse.
Ask yourself: What is your take-home pay, after deductions? Spør deg selv: Hva er din take-home betale, etter fradrag? How are you paid? Hvordan har du betalt? Is it monthly, weekly, bi-weekly? Er det månedlig, ukentlig, bi-ukentlig? Then you need to plan your family budget accordingly. Deretter må du planlegge din familie budsjettet tilsvarende.
Think about all other sources of income, temporary, seasonal, part-time - extra income, found money and bonuses that you might have. Tenk på alle andre kilder til inntekt, midlertidig, sesongarbeid, del-tid - ekstra inntekt, finner penger og bonuser som du måtte ha.
Maybe deciding to leave it out of your family budget altogether is wise and advisable? We will delve into this question a little later. Kanskje bestemme seg for å dra den ut av familien din budsjettet helt er klokt og tilrådelig? Vi vil delve i dette spørsmålet litt senere.
Try to find ways to do without some small creature comforts and pleasures to reap bigger rewards later. Prøv å finne måter å gjøre uten noen liten skapning komfort og fornøyelser for å høste større belønning senere.
Starting small, early and now, with discipline and commitment, a steady, consistent pace and amount every month, tracking and optimizing financial phenomena like ‘compound interest’ which we will describe later, will all feed into this process. Starter liten, tidlig og nå, med disiplin og vilje, en fast, konsekvent tempo og beløp hver måned, sporing og optimalisering av økonomiske fenomener som "sammensatte interesse" som vi vil beskrive senere, vil all strømmen i denne prosessen.
We will take this journey into budgeting together to see how it can change lives: yesterday, today and tomorrow. Vi vil benytte denne reisen til budsjettering sammen for å se hvordan den kan endre liv: i går, i dag og i morgen.
Back to listing assets and thinking about savings ... Tilbake til oppføring eiendeler og tenker besparelser ...
Consider all banks, savings and loans, credit union accounts, money market accounts, certificates of deposit, Christmas club accounts you might have. All liquid assets that can be readily turned into cash need to be included. Vurder alle banker, sparing og lån, Credit Union kontoer, penger markedet kontoer, sertifikater av innskudd, jul klubb kontoer som du måtte ha. Alle likvider som lett kan gjøres om til kontanter trenger for å bli inkludert.
Consolidate accounts if you have too many accounts spread out and save on banking fees. Konsolidere kontoer hvis du har for mange kontoer spredt ut og lagre på banktjenester avgifter. Improve tracking actual spending better and more easily. Bedre sporing av faktiske utgifter bedre og lettere. Earn higher interest and have less exposure to identity theft or fraud by getting a good handle on your current situation. Oppnå høyere renter og har mindre eksponering for identitetstyveri eller svindel ved å få et godt håndtak på din nåværende situasjon.
For most individuals and families alike, this step is quite a revelation. For de fleste enkeltpersoner og familier både for dette trinnet er litt av en åpenbaring. It forms the basis and baseline for deeper analysis and scrutiny. Det danner grunnlag og basis for dypere analysen og gransking.
Other assets might include things like: art, precious metals, sculptures, paintings, collections, antiques, jewelry and more. Andre eiendeler kan det være ting som: kunst, edle metaller, skulpturer, malerier, samlinger, antikviteter, smykker og mye mer.
Most of us are used to having a short-term focus on money and budgeting. De fleste av oss er vant til å ha et kortsiktig fokus på penger og budsjettering. A paradigm-shift is required to move us towards a more in-depth, longer-range view and planning. Et paradigme-skiftet er nødvendig for å bevege oss mot en mer inngående, lengre rekkevidde og planlegging.
Set short, mid and long term goals, have a definite structured plan, read up on family budgeting, personal financials and fiscal management strategies. Angi kort, midt-og langsiktige mål, har et klart strukturert plan, lest opp på familien budsjettering, personlig økonomi og økonomisk styring strategier. All of this will help us focus on what is important for our needs, requirements and circumstance, while keeping financial discipline and budgeting in the forefront of our busy lives. Alt dette vil hjelpe oss å fokusere på det som er viktig for våre behov, krav og forhold, men samtidig beholde finansiell disiplin og budsjettering i forkant av våre travle liv.
This is never an easy task amidst all the hustle and bustle that is our daily lives! Dette er aldri en enkel oppgave blant alle de travle som er vårt daglige liv!
Most of the published literature on family budgeting in general centers around how to get out of debt, stay out of debt and live a full and prosperous life. Det meste av den publiserte litteraturen om familien budsjettering generelt sentre rundt hvordan å komme seg ut av gjeld, være ute av gjeld og leve et fullt og velstående liv.
Some suggest frugal living is the answer and offer ‘your money or your life’ perspectives, where you cannot necessarily have both. There are many examples advocating the cheapskate monthly makeover that focuses on shaving costs off expenses and living frugally. Noen foreslår nøysom levende er svaret, og tilbyr "pengene eller livet" perspektiver, hvor du kan ikke nødvendigvis har begge deler. Det er mange eksempler talsmann for den cheapskate månedlige Makeover som fokuserer på å barbere kostnader av utgifter og levende frugally.
Market providers both online and offline, offer various budget kits which offers worksheets and more and there is always the handy tip-like Coles notes and the pocket idiots’ guide to living on a budget. Markedet og leverer både online og offline, tilbyr ulike budsjett kits som tilbyr regneark og mye mer, og er det alltid hendig spissen som Coles notater og pocket idioter "guide til å leve på et budsjett.
Other sources focus on becoming totally debt free, debt proofing your life, getting a life and choosing simplicity or how to address credit card debt and expenditure. Andre kilder fokus på å bli helt gjeld fri, gjeld prøvetrykk livet, får et liv og velge enkelhet eller hvordan du håndterer kredittkort gjeld og utgifter.
Continue to the next step of your free Family Budget Tips Guide : How is This Guide Different? Fortsett til neste trinn av ledig Familie Budget Tips Guide: Hvordan er denne guiden annerledes?
